В списке Банка России компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке оказались и семеро брянских псевдофинансистов.
Список из более 1,8 тысячи организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки «финансовой пирамиды», нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг на своем сайте опубликовал Банк России.
Банк России выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций.
«Cписок компаний с признаками нелегальной деятельности призван предупредить граждан от псевдофинансистов. Такие компании не обладают статусом финансовой организации и не поднадзорны Банку России, а значит на них не распространяются требования законов и права граждан при обращении в эти организации, могут быть серьезно нарушены, вплоть до потери имущества», — рассказал руководитель Отделения Брянск Банка России Арсен Артюхов.
Одна из схем работы нелегальных кредиторов — это деятельность по предоставлению займов физическим лицам под видом оказания ломбардных услуг. Так под вывеской «Комиссионный магазин» или «Скупка» могут скрываться злоумышленники. Они одновременно создают ломбард и комиссионный магазин, расположенные по одному адресу. Займы выдаются нелегальным субъектом — комиссионным магазином. При этом потребитель часто находится в полной уверенности, что получил денежные средства от ломбарда, деятельность которого контролируется со стороны Банка России.
Развитие интернета и цифровых сервисов подтолкнуло нелегальных кредиторов придумывать новые схемы обмана граждан в виртуальном пространстве. С красиво оформленных сайтов они делают заманчивые предложения. Примером компании, попавшей в поле зрения Банка России, может быть проект «Synergy».
Клиентам компании предлагают псевдовыгодные продукты приобретение автомобиля за 30%-60% его стоимости, квартиры или дома за 35% или 49% её стоимости, путешествия со скидкой 55%, свадьба со скидкой 50%. При этом получить свой товар вы сразу не сможете, сначала необходимо сделать взнос, а затем ожидать установленное программой время. Размер взноса по программе варьируется от срока ожидания, чем меньше взнос, тем длиннее срок ожидания (29%/169 дней, 39%/128 дней, 69%/55 дней).
Многие из таких компаний работают в юридической форме ООО или ИП.
Среди нелегальных кредиторов в ЦФО особо стали заметны организации, осуществляющие выдачу займов под залог ПТС под видом возвратного лизинга. По сути они предоставляли аналог потребительского кредита под залог движимого имущества.
В реестрах участников финансового рынка такие компании не состоят, у них отсутствует право на предоставление потребительских займов, и они фактически оказывают гражданам одну услугу вместо другой.
Схема работы таких компаний проста. Они выдают займы под залог вашего же автомобиля, который вы по заниженной стоимости передаете в пользование лизинговой компании. Далее заключается договор аренды, по которому вам передается ваш же автомобиль в пользование, а «лизинговые платежи» фактически являются возвратом по займу с процентами.
Право собственности на автомобиль сразу переходит к псевдолизинговой компании, а при просрочке платежа применяются суровые штрафные санкции. По решению компании транспортное средство может быть эвакуировано формальным собственником даже без предварительного уведомления его владельца. Для подобных нелегальных кредиторов изымать автомобиль даже выгоднее, чем получать проценты за пользование займом, ведь объект залога почти всегда оценивается значительно ниже его рыночной стоимости.
Сейчас в списке представлены сведения о компаниях, выявленных начиная с 2020 года. Впоследствии информация будет регулярно обновляться. Банк России призывает граждан быть внимательными и до заключения договора с компанией всегда проверять, легально ли она предоставляет финансовые услуги.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, и иностранными регуляторами для применения иных мер.
В прошлом году на территории Центрального федерального округа было выявлено 256 субъектов нелегальной деятельности, 7 из них работало на территории Брянской области: 6 нелегальных кредиторов и финансовая пирамида. В первом квартале года нынешнего в Брянской области выявлена еще одна финансовая пирамида.
Фото: mycdn.me